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Willkommen in der Selfmade Finance School, unserer neuen Geldserie mit Berater blockieren Kleinunternehmer das ganze Jahr über bei ihren Steuer-, Buchhaltungs- und Gehaltsanforderungen zu unterstützen. Diese Woche teilen wir mehr als 10 gängige Steuerformulare und deren Bedeutung für Sie auf.

Oooohh wie ich eine gute Checkliste liebe! Und was könnte glamouröser sein als eine STEUER-CHECKLISTE? !!? Aber bevor ich diesen unterhaltsamen Weg beschreite, möchte ich auf einige bemerkenswerte Dinge hinweisen. Wir sind uns alle einig, dass 2020 episch komisch war. Zusammen mit dieser Verrücktheit müssen wir uns daran erinnern, dass es im Jahr 2020 viele Änderungen der Steuergesetzgebung gegeben hat, die sich auf alle Arten von Dingen beziehen, von der Kreditvergabe über IRA-Kredite bis hin zur Stundung von Studentendarlehen. Wie ich es die ganze Zeit mit dieser Serie gemacht habe, würde ich Sie dringend ermutigen, sich an einen Steuerberater von Block Advisors zu wenden, wenn Sie sich über einige der funky Steueränderungen für 2020 auch nur aus der Ferne nicht sicher sind. Und damit präsentiere ich die Ultimative Steuer-Checkliste::

Organisieren Sie sich: Das scheint ziemlich offensichtlich, nicht wahr? Aber was bedeutet das eigentlich? Erstellen Sie zunächst einen physischen Ordner für Ihre Steuerformulare, der per E-Mail verschickt wird (wenn Sie gemeinsam einreichen, sollten Sie und Ihre Partner beide über diesen Ordner Bescheid wissen). Für die Formulare, die Sie elektronisch herunterladen können, sollten Sie sie in einer Art Dropbox parken, damit sie sich alle am selben Ort befinden (teilen Sie dieses Laufwerk erneut mit Ihrem Partner).

Avel Chuklanov / Unsplash

Worauf Sie in Mail und E-Mail achten sollten:

Es gibt alle Arten von Steuerformularen, die Sie von Januar bis zum Zeitpunkt Ihrer Einreichung sammeln müssen. Hier ist eine anständige, aber nicht umfassende Liste:

W-2 – Dies wird Ihnen von Ihrem Arbeitgeber zur Verfügung gestellt, einschließlich Ihrer Löhne im vergangenen Jahr und Ihrer Einbehaltungen.

1099-NEC – Dies wird Ihnen von jedem Unternehmen zur Verfügung gestellt, das Ihnen 600 USD oder mehr für unabhängige Vertragsarbeiten im vergangenen Jahr gezahlt hat. Sie haben wahrscheinlich einen W-9 ausgefüllt, bevor dieses Formular versendet wurde.

Steuerformulare aus Investitionen – Dies könnte als kommen 1099-B (meldet Kapitalgewinne und -verluste); 1099-DIV (für Dividenden und Kapitalgewinnausschüttungen); 1099-INT (Zinsertrag); 1099-R (meldet Ausschüttungen von Rentenkonten). Abhängig von Ihrer Situation können auch andere 1099 Formulare bereitgestellt werden. Alle diese Formulare werden Ihnen von Ihrem Finanzinstitut zur Verfügung gestellt und werden normalerweise zwischen Januar und Mitte März ausgestellt. Wenn Sie mehrere Finanzinstitute haben oder im Laufe des Jahres das Institut gewechselt haben, erwarten Sie, dass diese Formulare von allen Instituten stammen.

Hypothekenzinsen – Dies wird von Ihrem Hypothekengeber gesendet und zeigt an, wie viel Hypothekenzinsen Sie im Jahr 2020 gezahlt haben. HINWEIS: Wenn Sie Ihre Hypothek im Jahr 2020 refinanziert haben, halten Sie Ausschau nach Formularen beider Kreditgeber.

Sammeln Sie Ihre Abzüge:

Wenn Sie Ihr eigenes Unternehmen führen, sollten Ihre Abzüge bereits aufgeführt sein. Die Abzüge können von Gehaltsabrechnungen über Gesundheitskosten der Mitarbeiter bis hin zu Druckerpapier reichen. Einige Leute bevorzugen es, ausgefeilte Software zu verwenden, um ihre Abzüge das ganze Jahr über verfolgen zu können, damit die Ausgaben zur Steuerzeit leicht verfügbar sind. Wenn Sie keine Software haben, erstellen Sie eine Tabelle und vergewissern Sie sich, dass Sie das Datum der Transaktionen und den Grund für die Kosten angeben. Dies ist hilfreich, wenn Sie jemals einem Audit unterzogen werden. Es ist hilfreich, Ihre Ausgaben von einem Steuerberater von Block Advisors ausführen zu lassen, um sicherzustellen, dass es sich um eine legitime Abschreibung handelt. Außerdem sollten Sie eine Liste aller Ihrer gemeinnützigen Abzüge erstellen. Andere Abzüge können Dinge wie medizinische und zahnärztliche Ausgaben sowie staatliche und lokale Einkommenssteuern umfassen. Wenn dies überwältigend ist, holen Sie sich erneut Hilfe.

“Das Verfolgen Ihrer Ausgaben und das Wissen, ob sie für einen Abzug qualifiziert sind, erfordert Zeit und Fachwissen. Insbesondere in diesem sich ändernden Umfeld müssen Sie wissen, was zulässig ist und wo Sie möglicherweise einen wertvollen Abzug für Ihr Unternehmen verpassen”, sagte Cathi Reed, Block Berater Regionaldirektor. “Geschäftsinhaber kennen die Bürokratie und sind immer auf dem neuesten Stand. Glücklicherweise bedeutet die Zusammenarbeit mit einem von Block Advisors zertifizierten Steuerprofi für Kleinunternehmen, dass Sie einen erfahrenen Partner haben, der die Details in- und auswendig kennt und das schwere Heben von Ihrem Teller nehmen kann . “

Marder Bjork / Unsplash

Sonderformulare für Geschäftsinhaber:

Formular 1120S – Wenn Sie eine S-Corp betreiben, füllen Sie IRS aus Formular 1120S für Ihre Gewerbesteuererklärung. Dies informiert den IRS über Ihr gesamtes zu versteuerndes Einkommen in einem Steuerjahr und wird verwendet, um die Einnahmen, Gewinne, Verluste, Steuergutschriften und Abzüge einer S-Corp zu bestimmen.

Formular 1065 – Wenn Sie eine Partnerschaft betreiben, werden Sie zu Informationszwecken eine Partnerschaftserklärung einreichen Formular 1065. Tatsächlich ist ein Partner dazu bestimmt, im Namen der Partnerschaft zu unterschreiben. Jeder Partner meldet dann seinen Anteil am Einkommen und den Abzügen der Partnerschaft einzeln auf seinem Formular 1040.

K-1 – Dies wird an Partner und Aktionäre der S-Corporation ausgegeben, um Ihre steuerpflichtigen Informationen als Teil einer Geschäftspartnerschaft oder einer S-Corporation anzuzeigen. Dies bedeutet, dass Sie wahrscheinlich einen K-1 erhalten, um diese Informationen in Ihrer eigenen Steuererklärung zu melden, wenn das Unternehmen Einnahmen, Abzüge und Gutschriften hat, die an Sie “weitergeleitet” werden sollen. Beachten Sie, dass K-1s häufig verzögert werden können, was zu einer Verzögerung bei der Einreichung führen kann. Wenn Sie eine K-1 erhalten sollen, informieren Sie sich über die Zeitleiste, da es möglicherweise sinnvoll ist, eine Erweiterung einzureichen.

Formular 4562 – Wenn Sie Immobilien oder Sachanlagen erworben oder gekauft haben, die für geschäftliche Zwecke verwendet werden, werden Sie IRS einreichen Formular 4562 Dies ist das Abschreibungs- und Amortisationsformular. Wenn Sie einen Abzug für Amortisation oder Abschreibung beantragen, eine Wahl treffen, um Geschäftseigentum zu belasten, eine Bonusabschreibung zu beantragen oder dem IRS Informationen über die geschäftliche Nutzung von Kraftfahrzeugen oder anderen börsennotierten Immobilien zur Verfügung zu stellen, benötigen Sie Formular 4562.

Die IRS liebt Formulare. Die obige Liste sollte keinesfalls als umfassende Liste dienen. Wenden Sie sich daher an einen Steuerberater, um sicherzustellen, dass Sie über die richtigen Formulare verfügen, die Ihren persönlichen und geschäftlichen Anforderungen entsprechen.

Die in diesem Kommentar geäußerten Meinungen sind die des Autors und spiegeln möglicherweise nicht unbedingt die Meinungen von Kestra Investment Services, LLC oder Kestra Advisory Services, LLC wider. Dies dient nur der allgemeinen Information und ist nicht dazu gedacht, spezifische Anlageberatung oder -empfehlungen für eine Person bereitzustellen. Es wird empfohlen, dass Sie Ihren Finanzfachmann, Anwalt oder Steuerberater bezüglich Ihrer individuellen Situation konsultieren. Kommentare zur Wertentwicklung in der Vergangenheit sind nicht zukunftsgerichtet und sollten nicht als Hinweis auf zukünftige Ergebnisse angesehen werden. Wertpapiere, die von Kestra Investment Services, LLC (Kestra IS), Mitglied FINRA / SIPC, angeboten werden. Anlageberatung durch Kestra Advisory Services, LLC (Kestra AS), eine Tochtergesellschaft von Kestra IS. O’Keeffe Financial Partners und andere hier aufgeführte Unternehmen sind nicht mit Kestra IS oder Kestra AS Investor Disclosures verbunden: https://bit.ly/KF-Disclosures



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